የኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ምንድን ነው እና እንዴት መፍጠር እንደሚቻል

2024 ደራሲ ደራሲ: Malcolm Clapton | [email protected]. ለመጨረሻ ጊዜ የተሻሻለው: 2023-12-17 03:45

አጠቃላይ አቀራረብ የበለጠ ገቢ ለማግኘት ይረዳዎታል።

የኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ምንድን ነው

እነዚህ ሁሉ አንድ ሰው ኢንቨስት ያደረጉባቸው ንብረቶች ናቸው። ብዙውን ጊዜ የምንናገረው ስለ አክሲዮኖች፣ ቦንዶች፣ ልውውጥ ልውውጥ ገንዘቦች እና ጥሬ ገንዘብ ነው። ለምሳሌ, በርካታ የ Gazprom አክሲዮኖች እና ትንሽ የገንዘብ መጠን እንደ የኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ሊቆጠሩ ይችላሉ.

ነገር ግን ይህ ጽንሰ-ሐሳብ በንግድ, በሪል እስቴት, በሚሰበሰቡ ስኒከር እና በባንክ ተቀማጭ አክሲዮኖች ውስጥ ማጋራቶችን ያካትታል. ስለዚህ, እውነተኛ የኢንቨስትመንት ጭራቆች አሉ. ለምሳሌ የዓለማችን ትልቁ የማኔጅመንት ኩባንያ ብላክሮክ በ5,454 ኩባንያዎች ውስጥ የአክሲዮን ድርሻ ሲኖረው፣ አምስቱ ዋና ዋናዎቹ 13.27 በመቶ ድርሻ ያላቸው ናቸው።

ሁለቱም ምሳሌዎች ጽንፈኛ ናቸው። የሩስያ ባለሀብት ፖርትፎሊዮ አብዛኛውን ጊዜ አምስት የንብረት ክፍሎችን ያጠቃልላል፡- የሀገር ውስጥ እና የውጭ አክሲዮኖች እና ቦንዶች እንዲሁም ኢኤፍኤፍ።

ይህ በተለያዩ መሳሪያዎች፣ የኢኮኖሚ ዘርፎች እና ሀገራት ኢንቨስትመንቶችን የማከፋፈል አካሄድ ዳይቨርስፊኬሽን ይባላል። በቀላል መንገድ - ሁሉንም እንቁላሎችዎን በአንድ ቅርጫት ውስጥ ማስገባት አያስፈልግዎትም, ብዙ እንቁላሎችን እና ብዙ ቅርጫቶችን ማስቀመጥ የተሻለ ነው. ነገር ግን የተወሰነው ጥንቅር የሚወሰነው በፖርትፎሊዮ ምርጫ ላይ ነው.

ምን ዓይነት የኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮዎች ናቸው

አንድ ትክክለኛ አማራጭ የለም. አንዳንድ ሰዎች ሚዛን ያስፈልጋቸዋል, ሌሎች ደግሞ እምቅ ትርፍ ለማግኘት ሲሉ አደጋዎችን ለመውሰድ ፈቃደኞች ናቸው, ሌሎች ደግሞ ካፒታልን ለመጠበቅ አስፈላጊ ናቸው. የንብረቶች ምርጫ ሁልጊዜ በኢንቨስትመንት ስትራቴጂው ላይ የተመሰረተ ነው. ግን እንደ መሰረት ሊወስዷቸው የሚችሏቸው አብነቶች አሉ.

ወግ አጥባቂ ፖርትፎሊዮ

የምጣኔ ሀብት ሁኔታ ምንም ይሁን ምን ምርቶቻቸው ሁልጊዜ የሚበሉትን የኩባንያዎች ድርሻ ያካትታል። እነዚህ ቸርቻሪዎች፣ የምግብ፣ የቤት እቃዎች፣ የግንባታ እቃዎች እና የሰውነት እንክብካቤ ምርቶች ገንቢዎች እና አምራቾች ናቸው።

ነጥቡ እነዚህ ኩባንያዎች በመጥፎ ጊዜ እና በጥሩ ጊዜ ውስጥ በእኩልነት ጥሩ አፈፃፀም አላቸው ። በችግር ጊዜ እንደነዚህ ያሉ ኩባንያዎች ይጠቀማሉ, ስለዚህ ፖርትፎሊዮው ተከላካይ ተብሎም ይጠራል. ነገር ግን ኢንተርፕራይዞች ብዙ ገቢ አያገኙም እና በማደግ ላይ ባለው ገበያ ብዙ ተስፋ ሰጪ በሆኑ የኢኮኖሚ ዘርፎች ይሸነፋሉ። ባለሀብቶችም በትርፋማነታቸው ይሸነፋሉ፡ ድርጅቶቹ ትንሽ ስለሚቀበሉ፣ ለትርፍ ክፍፍል የሚቀረው ነፃ ገንዘብ ትንሽ ነው እና አክሲዮኖች በዋጋው ላይ ያን ያህል አይጨምሩም።

ወግ አጥባቂ አቀራረብ የሚመረጠው ተለዋዋጭነትን እና ከፍተኛ የመዋዕለ ንዋይ ፍሰትን በማይታገሱ ሰዎች ነው, ስለዚህ, በምላሹ, እምቅ ትርፋማነትን ለመሰዋት ዝግጁ ናቸው. ግቡ ለብዙ አመታት ካፒታልን ለመጠበቅ እና በትንሹ ለመጨመር ከሆነ ይህ ጥሩ አማራጭ ነው.

ተገብሮ ፖርትፎሊዮ

ዋናው ነገር አንድ ሰው የሚኖርበትን ገቢ ለባለሀብቱ ማምጣት ነው። ይህንን ለማድረግ, የተከፋፈሉ አክሲዮኖች እና ቋሚ የኩፖን ቦንዶች ወደ ፖርትፎሊዮው ይታከላሉ.

"Passive" ባለሀብቶች ካፒታላቸውን ለማባዛት መንገድ አይፈልጉም, ከትላልቅ እና የተረጋጋ ኩባንያዎች መደበኛ ክፍያዎች ብቻ ያስፈልጋቸዋል. ፖርትፎሊዮው ከወግ አጥባቂው ጋር ተመሳሳይ ነው ፣ ግን ለአጭር ጊዜ አድማስ የተሻለ ነው - ከጥቂት ወራት እስከ ሁለት ዓመታት።

እውነታው ግን ቦንዶቹ የሚመለሱበት ጊዜ ስላላቸው እና ወረቀቶቹ መታደስ አለባቸው። ነገር ግን ሁሉም የተከፋፈሉ ድርጅቶች በተለያዩ የኢኮኖሚ ዑደቶች ውስጥ እኩል ጥሩ እየሰሩ አይደሉም፡ በችግር ዋዜማ ወይም ወዲያው በኋላ፣ ባለአክሲዮኖችን ለመክፈል በቂ ገንዘብ ላይኖር ይችላል።

ድብልቅ ፖርትፎሊዮ

ዋናው መርህ ከፍተኛ ልዩነት ነው. ይህ ማለት ባለሀብቱ ለተመሳሳይ ክስተቶች የተለየ ምላሽ በሚሰጡ መሳሪያዎች መካከል ገንዘብ ለማከፋፈል ይሞክራል. በዚህ መንገድ, እራስዎን ከተለዋዋጭነት መጠበቅ እና ጥሩ መመለሻዎችን ማቆየት ይችላሉ.

ብዙውን ጊዜ ለዚህ አማራጭ ክፍፍል እና በመጠኑ የሚያድጉ አክሲዮኖች ይመረጣሉ። እንደ ደንቡ እነዚህ እንደ Mosbirzh Index ፣ S & P 500 ወይም Nasdaq Composite ያሉ የአክሲዮን ልውውጥ ኢንዴክሶችን ያካተቱ ትልልቅ ኩባንያዎች ናቸው። እና እነዚህን ዋስትናዎች በበለጸጉ አገሮች ወይም በተረጋጋ ትላልቅ ኩባንያዎች በሚሰጡ አስተማማኝ ቦንዶች ያሟሉታል።

ቅጽበታዊ ገጽ እይታ: Canva

ቅጽበታዊ ገጽ እይታ: Canva

ይህ አማራጭ እንደገና አደጋን ለመውሰድ ለማይወዱ እና ከ 3 እስከ 5 ዓመታት ጊዜ ውስጥ ለመዋዕለ ንዋይ ለማፍሰስ ዝግጁ ለሆኑ ተስማሚ ነው. ትርፋማነቱ በአማካኝ በዓመታት ውስጥ የሚገኝ ሲሆን በአጭር ጊዜ ኢንቨስትመንቶች ላይ እንደሚገኝ ያህል የባለሀብቱን ገንዘብ አይጎዳም። እና በንብረት ክፍሎች መካከል ያለው ቁርኝት ዝቅተኛ ነው - የአንዱ ዋጋ እምብዛም በሌላው ዋጋ ላይ የተመሰረተ ነው. ያም ማለት እንደዚህ ያሉ ንብረቶች ለተለያዩ ክስተቶች በተለያየ መንገድ ምላሽ ይሰጣሉ, ስለዚህ ፖርትፎሊዮው በሙሉ በአንዳንድ አሳዛኝ ዜናዎች ምክንያት በዋጋ ላይ ሊወድቅ አይችልም.

ግልፍተኛ ፖርትፎሊዮ

ሌላው ስም የእድገት ፖርትፎሊዮ ነው, ምክንያቱም የሚመረጡት ተስፋ ሰጪ ኩባንያዎችን በሚፈልጉ ባለሀብቶች ነው. እንደነዚህ ያሉት ሰዎች ብዙ የማግኘት ዕድል ለማግኘት ከፍተኛ የገንዘብ ኪሳራዎችን ለመውሰድ ዝግጁ ናቸው.

በእነዚህ አማራጮች ብዙ ጊዜ እና ገንዘብ ማውጣት አለብዎት. ወጣት፣ ድሃ እና ፈጣን እድገት ያለው ኩባንያ ማግኘት እና ከዚያ በቀጥታ ኢንቬስት ማድረግ ያስፈልግዎታል። ኩባንያዎች ገና ይፋ ካልሆኑ እነዚህ የ“መልአክ” እና የኢንቨስትመንት ዘርፎች ናቸው። ኢንቨስትመንቶች አብዛኛውን ጊዜ በመቶ ሺዎች እና በሚሊዮኖች የሚቆጠር ዶላር ውስጥ ናቸው. እንደዚህ ያለ የመነሻ ካፒታል ለሌላቸው ሰዎች፣ የአይፒኦ ፈንዶች ወይም የጋራ ኢንቨስትመንቶች፣ ለምሳሌ፣ ይገኛሉ። በእነዚህ አጋጣሚዎች የሰዎች ቡድን ህዝባዊ ባልሆነ ንግድ ላይ ኢንቨስት ያደርጋል, ከዚያም ትርፉን እርስ በርስ ይከፋፈላል.

ከፍተኛ ስጋት ያለባቸው ንብረቶችም በዚህ ምድብ ውስጥ ተካትተዋል። ለምሳሌ የካንሰር መድሀኒት ማዳበር ብዙ አመታትን ሊወስድ እና በሚሊዮን የሚቆጠር ዶላር ሊያስወጣ ይችላል። ነገር ግን ውጤቱ በጭራሽ ላይሆን ይችላል, እና የመንግስት ተቆጣጣሪዎች ሁልጊዜ መድሃኒቶችን አያረጋግጡም. ከዚያም ኩባንያው በጣም አይቀርም ይዘጋል እና ባለሀብቶች ገንዘብ ያጣሉ.

የዕድገት ባለሀብቶች ብዙ ጊዜ የረዥም ጊዜ አድማስ አላቸው። ኩባንያው ሲያድግ፣ አዳዲስ ገበያዎችን ሲቆጣጠር እና ለህዝብ ይፋ ለመሆን ሲዘጋጅ ለዓመታት መጠበቅ ይችላሉ።

ይህ አደገኛ ነው ምክንያቱም ምርቱ ሊወድቅ ይችላል, የንግድ ሞዴሉ የተሳሳተ ሊሆን ይችላል, እና አስተዳደሩ እስከ ስራው ድረስ ላይሆን ይችላል.

ግምታዊ ፖርትፎሊዮ

ከአጥቂ ያነሰ አደገኛ አይደለም. ዋናው ልዩነት ፖርትፎሊዮው ኢንቬስትሜንት እና ንግድን በማጣመር ነው. አንዱ ክፍል ለአደገኛ ኢንቨስትመንቶች የተያዘ ነው, እና ሌላኛው - በአጭር ጊዜ የዋጋ መለዋወጥ ላይ ለመጫወት. ግን አስቸጋሪ ነው, ልምድ እና ልዩ እውቀት ይጠይቃል, ስለዚህ ይህንን ለባለሙያዎች መተው ይሻላል.

ለምሳሌ፣ በ2020 የበልግ ወራት፣ የYandex ቴክኖሎጂ ኩባንያ እና ቲንኮፍ ባንክ ውህደትን አስታውቀዋል። በዚህ ዜና ምክንያት የሁለቱም ኩባንያዎች የአክሲዮን ዋጋ ዘለለ፣ ማለትም፣ ባለሀብቶች ንብረቶችን ለመግዛት ተጣደፉ። ነገር ግን ከአንድ ወር ተኩል በኋላ የውህደት እቅዶች ወድቀዋል, እና አንድ ልምድ ያለው ነጋዴ ይህንን በትክክል ሊተነብይ ይችላል-ተንታኞች ስለ የተለያዩ የድርጅት ባህሎች, የግብይቱን አጠራጣሪ ግምገማ እና አስቸጋሪ ድርድሮች አስጠንቅቀዋል. ይህንን በማወቅ ስፔሻሊስቱ በአክሲዮኖች ውድቀት ላይ ለውርርድ እና በስምምነቱ ውድቀት ላይ ገንዘብ ማግኘት ይችላሉ።

የኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ እንዴት እንደሚመሰርቱ

በሺህ የሚቆጠሩ ንብረቶች ባሉበት የአክሲዮን ገበያ ላይ ከገቡ እና የሆነ ነገር የመግዛት ግብ ላይ ከወጡ፣ ሽልማቱ ትርፋማ ይሆናል ብሎ ማሰብ ዘበት ነው። ሁሉም ነገር በጥሩ ሁኔታ ቢሄድም ቁማር እንጂ በሀብት ላይ የሚሰራ ስራ አይሆንም። ስለዚህ ገና መጀመሪያ ላይ አራት ጥያቄዎችን መፍታት የተሻለ ነው.

1. የእርስዎን ፖርትፎሊዮ ለማስተዳደር መንገድ ይምረጡ

አንዳንድ ባለሀብቶች ኢንቨስትመንቶችን በአሮጌው መንገድ ማድረግ ይችላሉ፡ ንብረቶችን መውሰድ፣ ባለብዙ ገጽ ሪፖርቶችን ማንበብ እና ብዜቶችን ማስላት። ይህ ፍጹም ተስማሚ እና ሚዛናዊ ፖርትፎሊዮ እንዲገነቡ ያስችልዎታል። ይሁን እንጂ ይህ ዘዴ ሙሉ በሙሉ የተሟላ ሥራ ነው, ለዚህም ሁሉም ሰው ጊዜ, ጉልበት እና ፍላጎት የለውም.

ሁለተኛው መንገድ ረዳት ማግኘት ነው. አንዳንድ ጊዜ ይህ ስለ ሁሉም መግቢያዎች የሚጠይቅ እና ንብረቶችን የሚያቀርብ የፋይናንስ አማካሪ ነው, ነገር ግን ለዚህ ክፍያ ወይም ኮሚሽን ይወስዳል, ይህም አጠቃላይ መመለሻውን ይነካል. እና አንዳንድ ጊዜ - ሁሉም ደላላ ማለት ይቻላል በድር ጣቢያው ላይ ወይም በሞባይል መተግበሪያ ውስጥ የጀመረው ሮቦአድቪዘር ፣ አውቶማቲክ ረዳት። እንዲህ ዓይነቱ ረዳት አንዳንድ ጭንቀቶችን ከባለሀብቱ ያስወግዳል, ነገር ግን ፖርትፎሊዮው በጣም መደበኛ ይሆናል, እና ተስማሚ የመሆኑ እውነታ አይደለም.

መዋዕለ ንዋያቸውን ለማፍሰስ የሚፈልጉ ሶስተኛው ቡድንም ይህን አያስፈልጋቸውም። የእነሱ አማራጭ በገንዘብ ልውውጥ ላይ ኢንቨስት ማድረግ ነው.እያንዳንዱን ንብረት ለማንሳት ዝግጁ ያልሆኑ ሰዎች በአንድ ግዢ በአስር እና በመቶዎች የሚቆጠሩ ዋስትናዎች ላይ ኢንቨስት ያደርጋሉ። ነገር ግን በዚህ ሁኔታ ከኪሳራዎች ጋር መስማማት አለቦት - የፈንዱ አስተዳደር ኮሚሽን።

2. የሰዓት አድማሱን ይወስኑ

የፖርትፎሊዮ ዓይነት እና ንብረቶች ምርጫ በጊዜ ላይ በጣም ጥገኛ ነው. ገንዘብ በጥቂት ዓመታት ውስጥ የሚያስፈልግ ከሆነ፣ በዚህ ዓይነት አድማስ ላይ ያሉ አደገኛ ኢንቨስትመንቶች በከፍተኛ ተለዋዋጭነት ምክንያት ካፒታልን ሊሽሩ ይችላሉ። እና በክምችት ውስጥ 15 ፣ 30 ወይም 50 ዓመታት ካሉ ፣ ከዚያ ተመሳሳይ ኢንቨስትመንቶች ብዙ ጊዜ ሊባዙ ይችላሉ ፣ በአንዳንድ ሁኔታዎች - በአስር እና በመቶዎች የሚቆጠሩ ጊዜ።

ግን ብዙውን ጊዜ የፋይናንስ አማካሪዎች አደጋዎችን ማመጣጠን እና በጊዜ ሂደት እነሱን ማቃለል ይመክራሉ።

ለምሳሌ፣ የ20 አመት ባለሀብት ለጡረታ ፖርትፎሊዮ ይገነባል። በመጀመሪያዎቹ ዓመታት አንድ ሰው በፍጥነት በማደግ ላይ ባሉ እና አደገኛ ንብረቶች ላይ ኢንቨስት ያደርጋል: በአንዳንዶቹ ላይ ገንዘብ ያጣል, በሌሎች ላይ ደግሞ የሚያገኘው, እና የፖርትፎሊዮው ዋጋ በየጊዜው እየዘለለ ነው.

ግን ጡረታ እስኪመጣ ድረስ ምንም አይደለም. ከዚያም ቀስ በቀስ አደገኛ ንብረቶችን በመሸጥ በተረጋጋ ኩባንያዎች እና ቦንዶች በዲቪደንድ አክሲዮኖች መተካት እና ከእነዚህ ዋስትናዎች በሚገኘው ገቢ ላይ መኖር ጠቃሚ ነው።

3. የአደጋ መቻቻልን ይረዱ

የንብረቶች ምርጫም በእሱ ላይ የተመሰረተ ነው: አንዳንዶቹ ከሌሎቹ የበለጠ አደገኛ ናቸው, ግን የበለጠ ትርፋማ ናቸው. እዚህ ያለው ሚዛን የሚወሰነው በኢንቨስትመንት ስትራቴጂ ነው.

እንበል አደገኛ የወደፊት ወይም የምስጢር ምንዛሬዎች በጥቂት ሰዓታት ውስጥ ከ40-50% ሊወድቁ ይችላሉ። ሀሳቡ በጣም የሚረብሽ እና የማያስደስት ከሆነ ትልቅ የቦንድ ወይም የመረጃ ጠቋሚ ፈንዶችን ግምት ውስጥ ማስገባት ተገቢ ነው።

4. በልዩነት ላይ ያተኩሩ

ይህ የመዋዕለ ንዋይ ፖርትፎሊዮዎች አጠቃላይ ንድፈ ሐሳብ የተመሰረተበት መሠረት ነው. ያለ ልዩነት, ሁሉንም ነገር ማድረግ ምንም ፋይዳ የለውም.

ግን እንደ ባለሀብት ያለዎትን ግቦች እና ባህሪያት ሲረዱ በመጨረሻ እሱን መውሰድ ጠቃሚ ነው። ከዚያ በኋላ ብቻ የንብረት ክፍሎችን መወሰን እና ከዚያም በኢኮኖሚው, በአገሮች እና በገንዘቦች ውስጥ መበተን ምክንያታዊ ይሆናል.

ምን ማስታወስ ጠቃሚ ነው

1. የኢንቬስትሜንት ፖርትፎሊዮ - ሁሉም የባለሀብቶች ንብረቶች ከአክሲዮኖች እና ከባንክ ተቀማጭ እስከ አፓርታማዎች እና በንግድ ውስጥ ያሉ አክሲዮኖች።
2. የፖርትፎሊዮው ነጥብ በአደጋ እና በመመለስ መካከል ያለውን ሚዛን መጠበቅ ነው።
3. የንብረቶች ምርጫ የሚወሰነው በኢንቨስትመንት ስትራቴጂው ላይ ነው.
4. ፖርትፎሊዮ ከመገንባትዎ በፊት የእርስዎን የግል የአደጋ መቻቻል፣ የኢንቨስትመንት አድማስ እና የንብረት አስተዳደርን መረዳት ተገቢ ነው።
5. ለግል ባለሀብቶች, ድብልቅ ምርጫው በጣም ተስማሚ ነው - በጣም ትርፋማ አይደለም, ነገር ግን በጣም አደገኛ አይደለም.