ለምን ባንኩ ካርዱን ሊያግድ ይችላል

2024 ደራሲ ደራሲ: Malcolm Clapton | [email protected]. ለመጨረሻ ጊዜ የተሻሻለው: 2023-12-17 03:45

የህይወት ጠላፊ በየትኞቹ ሁኔታዎች ውስጥ ምንም የሚያስፈራ ነገር እንደሌለ እና በየትኛው ካርድ ማገድ ቅጣት እንደሚያስከትል ይረዳል.

ባንኮች ለማንኛውም ዝውውሮች ካርዶችን መዝጋት፣ ከሁሉም ደረሰኞች ላይ ታክስ እንደሚቀነሱ እና ሙሉ በሙሉ ሁሉንም የሂሳብ መረጃዎችን ወደ ታክስ ቢሮ እንደሚያስተላልፉ ወሬዎች በየጊዜው በድረ-ገጽ ላይ ይወጣሉ። ከዚህ እውነት ምን እንደሆነ፣ ልብ ወለድ ምን እንደሆነ እና ድንገተኛ እገዳዎችን እንዴት ማስወገድ እንደሚቻል ደርሰንበታል።

ለዚህም ካርዱን ማገድ ወይም ቅጣት ሊሰጡ ይችላሉ

አጠራጣሪ ቀዶ ጥገና

ከሴፕቴምበር 26 ቀን 2018 ጀምሮ ባንኮች በፌዴራል ሕግ ቁጥር 167-FZ እ.ኤ.አ. ሰኔ 27 ቀን 2018 ካርዶችን ለጊዜው ማገድ እና አጭበርባሪዎች ካርድዎን እንደያዙ ካሰቡ ሥራቸውን ሊያቆሙ ይችላሉ። የዚህ ምክንያቱ ያልተለመደ ባህሪ ነው፣ ለምሳሌ በተከታታይ ብዙ ገንዘብ ማውጣት ወይም ድንገተኛ ትልቅ ግዢ፣ ምንም እንኳን ብዙ ጊዜ ለፍጆታ ዕቃዎች እና ግሮሰሪዎች ገንዘብ ያጠፋሉ። በጥርጣሬ ውስጥ ባንኩ እንደሚከተለው ይሠራል.

• ክዋኔውን እና ካርዱን ያግዳል.
• የካርድ ባለቤትን በስልክ ለማግኘት ሙከራዎች።
• ባለቤቱ መልስ ከሰጠ እና ክዋኔውን ካረጋገጠ, ይከናወናል, እና ካርዱ ታግዷል.
• ባለቤቱ መልስ ካልሰጠ, ካርዱ የግብይቱን ቀን ሳይቆጥር ለሁለት ቀናት ያህል ታግዷል. በእነዚህ ሁለት ቀናት ውስጥ ባለቤቱን ለማግኘት እየሞከሩ ነው. ሁለት ቀናት ካለፉ በኋላ ካርዱ በራስ-ሰር ይከፈታል, እና ክዋኔው ይጠናቀቃል.

ብዙውን ጊዜ እንደዚህ ያሉ መቆለፊያዎች ችግር አይፈጥሩም - ክፍያውን ማረጋገጥ በቂ ነው. ከባንክ ለመደወል እንኳን መጠበቅ አያስፈልግም፣ ነገር ግን ወዲያውኑ የስልክ መስመሩን ያነጋግሩ፣ ልዩ ባለሙያተኛ ችግሩን ለመፍታት ይረዳዎታል።

ልክ ያልሆነ ፒን ኮድ

የፒን ኮዱን ሶስት ጊዜ በስህተት ካስገቡ ካርዱ ለአንድ ቀን ይታገዳል። ካርዱ ከእርስዎ ጋር እንዳለ ያረጋግጡ እና እስኪከፈት ድረስ ይጠብቁ። ወደ የስልክ መስመሩ በመደወል ሂደቱን ማፋጠን ይቻላል - ከዚያ 24 ሰዓታት መጠበቅ አያስፈልግዎትም።

በማስተላለፊያው መድረሻ ላይ አጠራጣሪ አስተያየቶች

"ለሥራ" ወይም "ለአፓርታማ" ምልክት የተደረገበት ከግለሰብ ወደ ግለሰብ አዘውትሮ ማስተላለፎች ባንኩን ሊያስጠነቅቅ ይችላል. ካርዱ ወዲያውኑ ባይታገድም, መረጃው ወደ ታክስ ቢሮ ይተላለፋል, እና ሂደቱን ይጀምራል.

በአጠቃላይ “የትርጉም ዓላማ” በሚለው መስክ አለመቀልድ ይሻላል።

እዚያ "የእርስዎ የባንክ ዘረፋ ድርሻ" ወይም ሌላ የህግ ጥሰት ምልክቶችን አይጻፉ - ካርዱ ሊታገድ እና ስለ እሱ መረጃ ለፖሊስ ሊያስተላልፍ ይችላል. መስኩን ባዶ መተው ወይም በ"ስጦታ" አይነት አስተያየቶች መገደብ የተሻለ ነው።

የመስመር ላይ ግብይት

ባንኩ በመስመር ላይ ሱቅ ውስጥ ከወትሮው በላይ ለማውጣት እየሞከርክ እንደሆነ ወይም የምትከፍልበት ድረ-ገጽ ማስገር ነው ማለትም ምንም አይሸጥም ብሎ ካሰበ ካርዱን ሊዘጋው ይችላል ነገር ግን በቀላሉ የካርድ መረጃዎችን ሰብስቦ ገንዘብ ይዘርፋል።. የባንኩ ጥርጣሬ ሁል ጊዜ ትክክል አይደለም፡ አንዳንድ ጊዜ ካርዱ በይፋዊ የምርት ብራንድ መደብር ውስጥ ለመግዛት እንኳን “ልክ ቢሆን” ሊታገድ ይችላል።

እንዲህ ዓይነቱ እገዳ አደገኛ አይደለም: ገንዘብዎን ለመቆጠብ ይረዳል. ካርዱ ከታገደ፣ እንደሚከተለው ይቀጥሉ።

• ጣቢያው ማስገር አለመሆኑን ያረጋግጡ: አድራሻውን ያረጋግጡ (ለምሳሌ, example.ru, example.ru አይደለም), ስለ ህጋዊ አካል መረጃ ይፈልጉ, በበይነመረቡ ላይ ግምገማዎችን ያንብቡ.
• ጣቢያው አሁንም የማስገር ጣቢያ ከሆነ እና የካርድ ዝርዝሮችን ካስገቡ በኋላ ወደ ባንክ ይደውሉ ፣ ካርዱን ያግዱ እና እንደገና እንዲወጣ ያዙ - በዚህ መንገድ አጭበርባሪዎች ገንዘብዎን ማግኘት አይችሉም።
• ጣቢያው ዓሣ የማያጠምድ ከሆነ ወደ ባንክ ይደውሉ እና ካርዱን እንዳይታገድ ይጠይቁ። ይህ አብዛኛውን ጊዜ ከአንድ ሰዓት ያነሰ ጊዜ ይወስዳል.

ውጭ አገር መግዛት

በሞስኮ ውስጥ ሁል ጊዜ በባንክ ዝውውር ከከፈሉ እና በድንገት በታይላንድ ውስጥ ገንዘብ ለማውጣት ከሞከሩ ባንኩ በጣም ደነገጠ: በድንገት እርስዎ አይደላችሁም, ነገር ግን ቀዶ ጥገናውን የሚያከናውኑት የውጭ አጭበርባሪዎች. በዚህ ሁኔታ ካርዱ ወዲያውኑ ይታገዳል, እና አንዳንድ ጊዜ ወደ ባንክ መደወል እንኳ እገዳውን ለመክፈት አይረዳም - በአካል ወደ ቅርንጫፍ መምጣት ያስፈልግዎታል. በጣም በከፋ ሁኔታ, በውጭ አገር ምንም ገንዘብ ሳይኖርዎት መተው ይችላሉ.

እንደዚህ አይነት ሁኔታ ውስጥ ላለመግባት ባንኩን ስለ ጉዞዎች አስቀድመው ማስጠንቀቅ አለብዎት.

አንዳንድ ጊዜ ይህ በግል መለያዎ ወይም በሞባይል መተግበሪያዎ ውስጥ ስለ ጉዞው ልዩ ክፍል ውስጥ ሊከናወን ይችላል - እዚያ ሀገርን እና ቀናትን መግለጽ ያስፈልግዎታል ፣ ከዚያ ካርዱ አይታገድም። በግል መለያዎ ውስጥ እንደዚህ ያለ ክፍል ከሌለ ወደ የስልክ መስመሩ መደወል እና ስለ ጉዞው ኦፕሬተሩን ማሳወቅ አለብዎት።

ግብር የማይከፍሉበት ገቢ

አገልግሎቶችን ከሰጡ፣ ነገሮችን ከሸጡ ወይም አፓርታማ ከተከራዩ ግብር መክፈል አለብዎት። ይህንን ካላደረጉ እና የግብር ቢሮው በድንገት ስለ ጉዳዩ ካወቀ ካርዱ ሊታገድ ይችላል, እና የሩስያ ፌዴሬሽን የግብር ኮድ አንቀጽ 108 ለመክፈል ይገደዳሉ: 13% የገቢ እና 20% የገቢ መጠን. የሩስያ ፌዴሬሽን የግብር ህግ አንቀጽ 122 መቀጮ. ወንጀሉ ሆን ተብሎ ከሆነ, 40% መክፈል አለብዎት (ብዙውን ጊዜ የመጀመሪያው የግብር ስወራ እንደ ሳያውቅ ይቆጠራል, እና የተቀሩት ሁሉ ሆን ተብሎ ይቆጠራሉ).

የግብር መሥሪያ ቤቱ በማንኛውም ጊዜ ወደ ሁሉም መለያዎች መዳረሻ የለውም። ባንኮች ስለ ሁሉም ደረሰኞች ለሁሉም ደንበኞች ሒሳብ ሪፖርት አያደርጉም። ሆኖም፣ የግብር ቢሮው የሚከተለው ከሆነ ሊፈልግዎት ይችላል፡-

• ውድ ግዢዎችን ትፈጽማለህ, ነገር ግን ምንም ኦፊሴላዊ ገቢ የለህም.
• ባንኩ በየሳምንቱ ወይም በየወሩ ከ 50-100 ሺህ ሮቤል ወደ ግለሰብ መደበኛ ሂሳብ ይቀበላሉ. ማጭበርበር እንዳልሆኑ ለማረጋገጥ ካርዱን ማገድ እና መረጃውን ወደ ታክስ ቢሮ ማስተላለፍ ይችላል.
• አንድ ሰው ስለእርስዎ ቅሬታ ያሰማል. ለምሳሌ, ጎረቤቶች አፓርታማ እየተከራዩ እንደሆነ ለግብር ቢሮ ይነግሩታል.

በዚህ ሁኔታ የግብር ባለሥልጣኖች መረዳት ይጀምራሉ, እና በወንጀል ከተከሰሱ, ቀረጥ እና ቅጣቱን እንዲከፍሉ ያደርጉዎታል.

እዳዎች

የፍጆታ ሂሳቦች፣ ብድሮች ወይም የፍርድ ቤት ትእዛዝ ካለዎት ካርድዎ ሊታሰር ይችላል። ይሰራል, ነገር ግን ሁሉም ገቢ ገንዘቦች ዕዳውን ለመክፈል ወዲያውኑ ማለት ይቻላል ይሰረዛሉ. በዚህ ሁኔታ, ከካርዱ ላይ 50% ብቻ እንዲቀነሱ ወደ ተቆጣጣሪዎች ማዞር ይችላሉ, ነገር ግን ሁሉንም ነገር እስከ መጨረሻው በመክፈል ብቻ እስሩን ሙሉ በሙሉ ማስወገድ ይችላሉ.

የሕግ ጥሰት እና ማጭበርበር ተጠርጣሪ

ይህ ሊከሰት ይችላል, ለምሳሌ, 50 ሺህ በካርድዎ ላይ ቢወድቅ እና ሁሉንም ለማስወገድ ወዲያውኑ ይሂዱ. ወይም በመደበኛነት ከህጋዊ አካል መለያ ገንዘብ ካወጡት። እንደዚህ አይነት ስራዎች ግልጽ የሆነ ዝርዝር የለም - ባንኮች በአልጎሪዝም መሰረት ይከታተሏቸዋል. ነገር ግን ህጉን ካልጣሱ እንደዚህ አይነት መቆለፊያዎች አደገኛ አይደሉም. ለቴክኒክ ድጋፍ ብቻ ይደውሉ፣ ድርጊቶችዎን ያብራሩ እና ካርዱ አይታገድም። ባንኩ የበለጠ ከባድ ጥርጣሬዎች ካሉት, ወደ ቢሮው መምጣት እና ገንዘብ በሚቀበሉበት መሰረት ሰነዶችን ማሳየት አለብዎት. ለምሳሌ ለአገልግሎቶች አቅርቦት ኮንትራቶች, ደረሰኞች እና ቼኮች, IOUs.

በእውነቱ አጭበርባሪ ከሆኑ የበለጠ ከባድ ነው ፣ ለምሳሌ ፣ ገንዘብ ማውጣት፡ በየሳምንቱ ወይም በወር ብዙ መጠን ይቀበላሉ እና ያወጡታል። በዚህ ሁኔታ ባንኩ ካርዱን ለዘለዓለም ሊያግድ አልፎ ተርፎም ወደ ታክስ ቢሮ ወይም ፍርድ ቤት መሄድ ይችላል. ነገር ግን ህጉን ካልጣሱ, እንደዚህ አይነት ሁኔታ መፍራት አያስፈልግም.

ለዚህም ካርዱ በእርግጠኝነት አይታገድም

ቀላል ትርጉሞች

አንድ ጓደኛዎ ለጋራ ጉዞ አንድ ሺህ ሮቤል ለቤንዚን ከላከ, ታክስ ለመክፈል አይገደዱም, እና ካርዱ አይታገድም. ታክስ የሚከፈለው በሩሲያ ፌደሬሽን የግብር ኮድ ገቢ ላይ ብቻ ነው ምዕራፍ 23, እና ከጓደኞች እና ከዘመዶች የሚተላለፉ ዝውውሮች ገቢዎች አይደሉም.

ባንኩ በቀላሉ ከገንዘብዎ ላይ ታክስን ለመቀነስ የ RF Tax Code አንቀጽ 86 ስልጣን የለውም. የግብር ቢሮው ይህንን ያደርጋል, ነገር ግን እያንዳንዱን ዝውውር አይቆጣጠርም.

አንድን ሰው ለመቅጣት የግብር ባለሥልጣኖች ገቢውን የሚቀበለውን ሰው መጠርጠር, ማረጋገጥ እና ህጉን እየጣሰ መሆኑን ማረጋገጥ አለባቸው.

ያኔ ካርዱ ለመደበኛ ዝውውር ሊታገድ ይችላል የሚለው ወሬ ከየት መጣ? ምክንያቱ በፌዴራል ሕግ ላይ እውነተኛ ለውጦች ነበር "በሩሲያ ፌዴሬሽን የግብር ኮድ ክፍል አንድ እና ሁለት ማሻሻያዎች ላይ" እ.ኤ.አ. ህዳር 27 ቀን 2017 ቁጥር 343-FZ በታክስ ኮድ ውስጥ: ከጁን 1, 2018 ጀምሮ ባንኮች ያስፈልጋሉ. በብረታ ብረት ሂሳቦች ላይ የግብር መረጃን ለማስተላለፍ, ምንም እንኳን ማድረግ ባይችሉም. ነገር ግን እነዚህ ፈጠራዎች በተለመደው ሩብል እና የውጭ ምንዛሪ ሂሳቦች ላይ አይተገበሩም, ስለዚህ እያንዳንዱን ሳንቲም ማስተላለፍ መፍራት የለብዎትም.

ከሌላ ባንክ ኤቲኤም ገንዘብ ለማውጣት ሙከራ

ከሌላ ሰው ኤቲኤም ገንዘብ ለማውጣት የሚያስፈራራዎት ብቸኛው ነገር ኮሚሽን ነው። እዚህ ምንም ሌሎች እገዳዎች እና እገዳዎች የሉም.

ከሶስተኛ ወገን ኤቲኤም ገንዘብ ማውጣት በሌሎች አደጋዎች የተሞላ ነው። ለምሳሌ, መሣሪያው አንድ ጊዜ ፒኑን በስህተት ያስገባ ቢሆንም እንኳ ካርዱን መውሰድ ይችላል. ከዚያ በኋላ ካርዱ ወደ እርስዎ ስለማይመለስ እንደገና እንዲወጣ ማዘዝ ይኖርብዎታል። ሆኖም, ይህ ችግር ከማገድ ጋር ምንም ግንኙነት የለውም.

አቅርቡ

አንድ ዘመድ ወይም ጓደኛ 50 ሺህ እንኳን በአስተያየቱ "ስጦታ" ቢያስተላልፍዎት, ምናልባት, እንዲህ ዓይነቱ ዝውውር አይታገድም. ሆኖም ግን, እንደዚህ አይነት "ስጦታዎች" መደበኛ ከሆኑ, ባንኩ በእርግጠኝነት በንቃት ላይ ይሆናል.

በዚህ አጋጣሚ ካርዱ ሊታገድ ይችላል, ግን ለጊዜው. ሁኔታውን ለማስተካከል ወደ ባንክ መደወል እና ጉዳዩን ማብራራት ብቻ ያስፈልግዎታል.

አነስተኛ መደበኛ ትርጉሞች

እንዲያውም ካርዶች አብዛኛውን ጊዜ ለመደበኛ ክፍያዎች እንኳን አይታገዱም. ለምሳሌ, ጓደኛዎ ከልጇ ጋር እንድትቀመጥ ከከፈለች, የባንክ እና የግብር ባለስልጣኖች ለዚህ ትኩረት ሊሰጡ አይችሉም. በማንኛውም ሁኔታ ካርዱ ልክ እንደዚያው አይታገድም - ይህ ሊከሰት የሚችለው ከግብር ባለስልጣናት ጥያቄዎች በኋላ ብቻ ነው. ባለሥልጣኑ ሂደቱን ከጀመረ፣ ስለዚህ ጉዳይ በይፋዊ ደብዳቤ ማሳወቅ ይጠበቅበታል።

እገዳን እና ቅጣቶችን እንዴት ማስወገድ እንደሚቻል

• በ"የዝውውር ዓላማ" መስክ አትቀልዱ፣ በሐቀኝነት ይሙሉት ወይም ሙሉ በሙሉ ባዶ ይተዉት።
• አስተማማኝ ባልሆነ የመስመር ላይ መደብር ውስጥ እቃዎችን በካርድ ለመክፈል አይሞክሩ. ግምገማዎችን ይመልከቱ፣ በድረ-ገጹ ላይ የህጋዊ አካል ውሂብን ይፈልጉ።
• ወደ ውጭ አገር ስለመጓዝ ባንኩን ያስጠነቅቁ።
• በገቢ ላይ ግብር ይክፈሉ, ለምሳሌ, አፓርታማ መከራየት.
• አንዳንድ አገልግሎቶችን በመደበኛነት ከሰጡ ወይም የሆነ ነገር ከሸጡ ለግለሰብ ሥራ ፈጣሪ ያመልክቱ ወይም በግል ተቀጣሪ ይሁኑ። ይህ የታክስ ችግሮችን ለማስወገድ ይረዳል.
• ለብድር እና ለቤቶች እና ለጋራ አገልግሎቶች በሰዓቱ ይክፈሉ።
• ካርድዎን በማጭበርበር ዘዴዎች አይጠቀሙ። ካርድዎን እና ስለሱ ውሂብ ለማንም አይስጡ።

ካርዱ አሁንም ከታገደ ምን ማድረግ እንዳለበት

መጀመሪያ ማድረግ ያለብዎት ወደ ባንክ መደወል ነው። ፓስፖርትዎን አስቀድመው ያዘጋጁ እና የኮድ ቃሉን ያስታውሱ - ኦፕሬተሩ ሊጠይቃቸው ይችላል. ከካርዱ ጋር ከተገናኘው ቁጥር መደወል ይሻላል.

በስልክ, የባንክ ሰራተኛ ሁሉንም አስፈላጊ መመሪያዎችን ይሰጣል. በአብዛኛዎቹ ሁኔታዎች ክዋኔውን ማረጋገጥ ብቻ ያስፈልግዎታል እና ካርዱ አይታገድም። በጣም አስቸጋሪ በሆኑ ሁኔታዎች ውስጥ, ሰነዶችን ይዘው ወደ ባንክ መምጣት እና ህጉን እንደማይጥሱ ማሳየት ያስፈልግዎታል. ከግብር ቢሮ ከባድ ጥርጣሬዎች ካሉ፣ ንጹህ መሆንዎን ለማረጋገጥ እንደገና ወደዚያ መሄድ ይኖርብዎታል።

በአስቸጋሪ ሁኔታዎች ውስጥ መክፈት ረጅም ጊዜ ሊወስድ ይችላል, ስለዚህ ገንዘብ ማከማቸት እና በበርካታ ካርዶች ላይ ገንዘብ መያዝ የተሻለ ነው - ሁሉም በአንድ ጊዜ ሊታገዱ አይችሉም.