ባንኩ ለምን የመለያ ግብይቶችን እንደሚያግድ እና ምን ማድረግ እንዳለበት

2024 ደራሲ ደራሲ: Malcolm Clapton | [email protected]. ለመጨረሻ ጊዜ የተሻሻለው: 2023-12-17 03:45

የፋይናንስ ተቋሙ አጠራጣሪ ዝውውሮችን ምላሽ የመስጠት ግዴታ አለበት። ይህ ገንዘብዎን ከአጭበርባሪዎች ለመቆጠብ ይረዳል.

ለምን ባንኩ ስራውን እየከለከለው ነው።

ከሴፕቴምበር 26 ቀን 2018 ጀምሮ ባንኮች አጠራጣሪ የሚመስሉ ከሆነ ግብይቶችን እንዲያግዱ የሚያስችል የሕግ ማሻሻያ ሥራ ላይ ውሏል።

በሂሳብ መዝገብ ውስጥ ገንዘብን ለመጠበቅ ህጉ ተቀይሯል። ባንኩ አጠራጣሪ ዝውውርን ካስተካከለ እስከ ሁለት ቀናት ድረስ ማገድ አለበት.

ይህ ቃል ከደንበኛው ገንዘብ እያስተላለፈ መሆኑን ለማወቅ ለፋይናንስ ተቋሙ ተሰጥቷል. ገንዘቡ በእሱ ፈቃድ መተላለፉን ካረጋገጠ, ክዋኔው እንደገና ይቀጥላል - እና ወዲያውኑ.

ከደንበኛው ምንም አስተያየት ከሌለ ገንዘቡ አሁንም ይተላለፋል, ግን ከሁለት ቀናት በኋላ.

በማዕከላዊ ባንክ ቁጥጥር የሚደረግባቸው ምን ዓይነት ግብይቶች አጠራጣሪ እንደሆኑ ይቆጠራሉ።

1. ዝውውሩ ወደ አጭበርባሪ ከተላከ

ከህግ አስከባሪ ስርዓቱ አንፃር አጭበርባሪ ማለት በሚመለከተው አንቀፅ መሰረት የተፈረደበት ሰው ነው። ከዚያ በፊት እሱ በወንጀል የተጠረጠረ ቢሆንም እንኳ መርማሪዎቹ የሕገ-ወጥ ድርጊትን እውነታ ካወቁ, አጥቂውን ካወቁ, ወዘተ.

ስለዚህ, ምንም እንኳን አጭበርባሪ, ልክ እንደ ሌባ, እስር ቤት መሆን አለበት, በእውነቱ ሁሉም ነገር በጣም የተወሳሰበ ነው. በተጨማሪም ወንጀለኞች ብዙውን ጊዜ ከእስር ቤት ይሠራሉ.

ማዕከላዊ ባንክ ከመርማሪ ባለስልጣናት በተለየ መልኩ የአጭበርባሪዎችን ዝርዝር በፍጥነት የማዘጋጀት ችሎታ አለው።

አንድ ወንጀለኛ በገንዘብ ማስተላለፍ ውስጥ አንድ ጊዜ ብቻ ውሂቡን "ማብራት" ያስፈልገዋል, በዚህ ውስጥ የስርቆት ሙከራ ይቋቋማል, እና ስለ እሱ ያለው መረጃ እያንዳንዱ ባንክ ወደ ሚገኝበት ልዩ የውሂብ ጎታ ይሄዳል.

በዚህ የውሂብ ጎታ ውስጥ ያሉትን ዝርዝሮች በመጠቀም ግብይት ለማካሄድ ከሞከሩ ባንኩ አጠራጣሪ እንደሆነ ይቆጥረዋል እና ክዋኔውን ያግዳል።

2. በአጭበርባሪዎች ጥቅም ላይ ከዋለ መሳሪያ ገንዘብ ካስተላለፉ

የአጥቂው መረጃ ብቻ ሳይሆን የተጠቀመባቸው መሳሪያዎችም "ሊበራ" ይችላሉ። አንድ ሰው የተወሰነ ኮምፒተርን ወይም ስማርትፎን በመጠቀም በህገ-ወጥ መንገድ ገንዘብ ለማስተላለፍ ከሞከረ, ይህ እውነታ በባንኩ ተመዝግቧል እና በተጭበረበረ ተጎጂው የተረጋገጠ, ከዚያም እነዚህ መሳሪያዎች ወደ ልዩ የውሂብ ጎታ ይሄዳሉ.

በዚህ ጉዳይ ላይ የትኛውንም ዝርዝሮች ለማስተላለፍ ጥቅም ላይ እንደሚውል ምንም ለውጥ አያመጣም - ተመሳሳይ ወይም የተለየ, መግብር ተጎድቷል, እና በባንኩ ውስጥ ያለው አሠራር አጠራጣሪ እንደሆነ ይቆጠራል.

3. ከበፊቱ የተለየ ነገር ካደረጉ

በማስተላለፎችዎ ውስጥ የሆነ ነገር ከልማዶችዎ ጋር የሚቃረን ከሆነ ባንኩ ጥያቄዎች ሊኖረው ይችላል፡-

• ብዙ ገንዘብ አላስተላልፍም እና በድንገት እያንዳንዱን ሳንቲም እየላኩ ነው።
• ብዙ ክፍያዎችን ለተመሳሳይ አድራሻ በአጭር ጊዜ ውስጥ ይልካሉ (እና አንድ ክፍያ መፈጸም ይችሉ ነበር);
• በዋናነት በኒዝሂ ታጊል መደብሮች ውስጥ ለግዢዎች ይከፍላሉ ፣ እና ዛሬ ከሊዝበን አንድ ክወና ተመዝግቧል - ስለዚህ ለጉዞ የሚሄዱ ከሆነ ስለሱ ለባንኩ ማሳወቅ የተሻለ ነው ።
• ካርድዎን ከሌላ ስማርትፎን ጋር አገናኝተዋል ወይም ከአዲስ ላፕቶፕ ክፍያ ለመፈጸም እየሞከሩ ነው።

ባንኩ ግብይቱን ለማረጋገጥ ከጠየቀ ምን ማድረግ እንዳለበት

1. ባንክ መሆኑን ያረጋግጡ

የፀረ-ማጭበርበር ሕጉ አዳዲስ የማጭበርበሪያ መንገዶችን ፈጥሯል። አጥቂዎች በመደወል በመለያዎ ወይም በካርድዎ ላይ አጠራጣሪ ግብይቶች እየተደረጉ መሆናቸውን ሊነግሩዎት ይችላሉ። በድርድር ሂደት ውስጥ ከርስዎ መረጃ ለማውጣት በተለያየ መንገድ ይሞክራሉ ይህም በመጨረሻ ወደ ገንዘብ ስርቆት ያመራል።

ስለዚህ, ከባንክ ጥሪ ሲቀበሉ, ምንም አይነት መረጃ ድምጽ መስጠት እንደማያስፈልግ ያስታውሱ: ሁሉም መረጃዎች አሏቸው.እና ከኤስኤምኤስ የተገኘ ኮድ ወይም በካርዱ ጀርባ ላይ ያሉት ቁጥሮች ለማንም ሰው ሊጠሩ አይችሉም.

ጥርጣሬ ካለብዎት ስልኩን ይዝጉ እና በካርዱ ጀርባ ላይ በተጠቀሰው ቁጥር ወይም በኦፊሴላዊው ድህረ ገጽ ላይ ወደ ባንክ ይደውሉ.

2. ቀዶ ጥገናውን ያረጋግጡ

በህጉ ውስጥ ይህንን ለማድረግ ሁለት መንገዶች አሉ-ጥሪ ወይም የኤስኤምኤስ መልእክት. በባንክ ሰራተኛ የተሰጠውን መመሪያ ይከተሉ.

መልስ ካልሰጡ ለሁለት ቀናት ያለ ካርድ ይቆያሉ, ምክንያቱም ስለሚታገድ. ትርጉሙም ለዚህ ጊዜ ይታገዳል፣ ስለዚህ አድራሻው ደስተኛ ላይሆን ይችላል።

የባንኩ ሰራተኛ በትክክል ምን እንደሚል ትኩረት ይስጡ. የክፍያው ተቀባይ በአጭበርባሪዎች የውሂብ ጎታ ውስጥ ከሆነ, ምንም እንኳን እርስዎ ገንዘቡን እራስዎ የላኩት ቢሆንም, እሱን ማረጋገጥ ብዙም ዋጋ የለውም.