ተጨማሪ ለማግኘት ከፈለጉ ለምን በተለያዩ ምንዛሬዎች ላይ ኢንቨስት ያድርጉ

2024 ደራሲ ደራሲ: Malcolm Clapton | [email protected]. ለመጨረሻ ጊዜ የተሻሻለው: 2023-12-17 03:45

ቢያንስ ሁሉንም እንቁላሎችዎን በአንድ ቅርጫት ውስጥ ማስገባት እንግዳ ነገር ስለሆነ።

ለምን ሩብልስ ውስጥ ብቻ ኢንቨስት እንግዳ ነው

በርካታ ዋና ምክንያቶች አሉ.

ምክንያቱም የምንዛሪ ዋጋ ስለሚለዋወጥ ነው።

ምንዛሬዎች የተለያዩ ናቸው: አንዳንዶቹ የተረጋጉ ናቸው, ሌሎች ግን አይደሉም. የቀደሙት ብዙውን ጊዜ የተጠባባቂ ገንዘቦችን ያጠቃልላል - ብዙውን ጊዜ በአለም ኢኮኖሚ ውስጥ የሚሰሉት እና በተለያዩ ሀገራት ማዕከላዊ ባንኮች የሚገዙት ዶላር ፣ ዩሮ ፣ የን ፣ ፓውንድ ስተርሊንግ ፣ የስዊስ ፍራንክ እና ዩዋን። በአንፃሩ በድሆች እና ባላደጉ ሀገራት ምንዛሬዎች ያልተረጋጋ ናቸው።

ለምሳሌ የመገበያያ ገንዘብ ዋጋ በዋጋ ግሽበት - በአጠቃላይ የሸቀጦች ወይም አገልግሎቶች የዋጋ ጭማሪ።

የቬንዙዌላ ቦሊቫር እ.ኤ.አ. በ 2020 3000% ማለት ይቻላል ፣ እና ዶላር - 1.36% ጠፍቷል።

አንድ ባለሀብት የቬንዙዌላ ኩባንያን አክሲዮን ለቦሊቫር ቢገዛ በዋጋ ግሽበት ብቻ ኪሳራ ይደርስበታል።

ሩብል ከቦሊቫር የዋጋ ግሽበት አንፃር ወደ ዶላር ቅርብ ነው - በዓመቱ ውስጥ የሩሲያ ምንዛሪ 4.9% ጠፍቷል። ነገር ግን ሩብል በጣም የተረጋጋ አይደለም የአሜሪካ ዶላር እና ዩሮ ወደ ሩብል እና ልውውጥ ግብይት ጠቋሚዎች ላይ ያለው ተለዋዋጭነት / የሩሲያ ባንክ በሌሎች ምክንያቶች: እ.ኤ.አ. በ 2018 በተጣለ ማዕቀብ ምክንያት የምንዛሬው በ 13% ቀንሷል። እና ባለፉት አስር አመታት ውስጥ, እንደዚህ ያለማቋረጥ ከሞላ ጎደል ይለዋወጣል.

አንድ ባለሀብት ለዝናብ ቀን ተመሳሳይ መጠን በየወሩ በሩብል እና በዶላር ቢያስቀምጥ እንበል። ይህንን ገንዘብ የትም አያዋጣም, ነገር ግን በቀላሉ ያስቀምጣል. ያ ነው የዋጋ ንረት የሚያመጣቸው።

ምንዛሬ በ2011 ዓ.ም	ምንዛሬ በ2021
100 ዶላር	119.67 ዶላር
100 ሩብልስ	185.55 ሩብልስ

ሁለቱም ገንዘቦች በዋጋ ወድቀዋል፣ ነገር ግን የመግዛት አቅማቸው የተለየ ነው። ምን ያህል እቃዎች እና አገልግሎቶች በተወሰነ መጠን ሊገዙ እንደሚችሉ ያሳያል. እ.ኤ.አ. በ 2011 አንድ መቶ ሩብሎች ለሦስት ኪሎ ግራም buckwheat, በ 2021 - ከሁለት ባነሰ ጊዜ ውስጥ በቂ ይሆናል እንበል.

ነገር ግን የአሜሪካ ዶላር እንኳን ከአንዳንድ ምንዛሬዎች የበለጠ ዋጋ ያጣል። የጃፓን የን ዓመታዊ የዋጋ ግሽበት ለምሳሌ 0.56% ብቻ ሲሆን የስዊስ ፍራንክ ደግሞ 0.21% ተቀንሷል ማለትም በዋጋ ጨምሯል።

የመገበያያ ገንዘብ መረጋጋት ዝቅተኛው ትርፋማነት ዝቅተኛ ነው። በእያንዳንዱ የንብረት ክፍል ውስጥ ምን አደጋዎች አሉት? / Morningstar ንብረት, እና ከፍተኛ እምቅ ትርፍ, ከፍተኛ ኪሳራ ዕድል. በተቃራኒው ዝቅተኛ ትርፍ ብዙውን ጊዜ ገንዘብን የማጣት አደጋ አነስተኛ ነው ማለት ነው.

ባለሀብቶች ብዙ አደጋን መውሰድ አይወዱም፣ ነገር ግን አንድ ሳንቲም ማግኘት አይወዱም። ስለዚህ የመገበያያ ገንዘብ ማባዛትን ይዘው መጡ። በፖርትፎሊዮዎ ውስጥ ምን አለ? የተለያዩ የንብረት ክፍሎች ሚና/ቻርለስ ሽዋብ፡ ባለሀብቶች ገንዘብ የሚያፈሱባቸው እና ራሳቸውን ከዋጋ መለዋወጥ የሚከላከሉባቸውን የተለያዩ ምንዛሬዎችን ይመርጣሉ።

ይህ ምክንያታዊ ነው ምክንያቱም የመገበያያ ገንዘብ ETFs / Charles Schwab ያለማቋረጥ በብዙ ምክንያቶች ተጽዕኖ ይደረግባቸዋል፡

• የወለድ መጠኖች ለውጥ;
• በኢኮኖሚው ውስጥ የማዕከላዊ ባንኮች ጣልቃገብነት;
• በፍላጎት መጨመር ምክንያት እንደ ቁሳዊ እጥረት ያሉ ኢኮኖሚያዊ ክስተቶች;
• የኮንቴይነር መርከብ የስዊዝ ካናልን ሲያደናቅፍ እና የአቅርቦት ሰንሰለቶች ሲስተጓጎሉ የአለም አቀፍ ንግድ ሂደት;
• የፖለቲካ ውሳኔዎች;
• ዓለም አቀፍ ግጭቶች;
• የተፈጥሮ አደጋዎች.

አንድ ባለሀብት በአንድ ገንዘብ ብቻ ኢንቨስት ካደረገ ራሱን ከእነዚህ አደጋዎች መጠበቅ አይችልም። ምን ያህል ገንዘቦች እንደሚመረጡ በስትራቴጂው ላይ የተመሰረተ ነው, ነገር ግን የኢንቨስትመንት ባንክ ጄ.ፒ. / ጄ ፒ ሞርጋን የግል ባንክ ቢያንስ ሁለት ወይም ሶስት። እና ከነሱ ጋር - በተለያዩ አገሮች እና ኢንዱስትሪዎች ውስጥ ኢንቨስትመንቶች.

ምክንያቱም የተለያዩ አገሮች የተለያዩ ጠንካራ የኢኮኖሚ ዘርፎች አሏቸው

የሩሲያ የአክሲዮን ገበያ ትልቁ እና በጣም የተለያየ አይደለም. እንደ እውነቱ ከሆነ, ሶስት የኢኮኖሚ ዘርፎችን ያቀፈ ነው-ኢነርጂ, ማዕድን እና ፋይናንሺያል - እነሱ ለሰፊው የገበያ መረጃ ጠቋሚ, መጋቢት 2021 / የሞስኮ ልውውጥ የኩባንያዎች ዋጋ 78% ነው. ይህ ማለት አንድ ባለሀብት ከሩሲያ አክሲዮኖች ጋር ETF ከገዛ በተወሰኑ ዘርፎች ላይ ኢንቨስት ያደርጋል.

ሩሲያ ልዩ አይደለችም - የሁሉም አገሮች ኢኮኖሚ በተለያዩ አቅጣጫዎች የተዛባ ነው።ለምሳሌ፣ በተለያዩ የአሜሪካ ኢኮኖሚ ውስጥ እንኳን፣ ከግማሽ በላይ የሚሆነው የአክሲዮን ገበያ በ MSCI USA Index/MSCI በሦስት ዘርፎች ማለትም በኢንፎርሜሽን ቴክኖሎጂ፣ በጤና አጠባበቅ እና በሁለተኛ ደረጃ አስፈላጊ ነገሮች (መኪኖች፣ አልባሳት፣ የቤት እቃዎች) ተሸፍኗል። በቻይና ውስጥ በጣም ተመሳሳይ ፣ የ MSCI ቻይና ኢንዴክስ ትንሽ የተለያዩ ዘርፎች ብቻ የፍጆታ ዕቃዎች ፣ የቴሌኮሙኒኬሽን ኩባንያዎች እና ፋይናንስ።

እዚህ ፣ ከኢቲኤፍ ጋር ተመሳሳይ መርህ ይቀራል-አንድ ባለሀብት ከአሜሪካ ወይም ከቻይና ኩባንያዎች ጋር ለሩብል ፈንድ ሲገዛ ሩብል ያልሆነ ንብረት ያገኛል፡ ኮርፖሬሽኖች በዶላር ወይም በዩዋን ይሰፍራሉ።

በስቶክ ገበያ ዋና ዋና ዘርፎች ላይ የሚደረጉ ኢንቨስትመንቶች በመሰረቱ የሀገሪቱን ኢኮኖሚ በአጠቃላይ ብሄራዊ ገንዘቦችን ጨምሮ ኢንቨስትመንቶች ናቸው። ለምሳሌ፣ የዘይትና ጋዝ ሴክተሩ ከኮቪድ-19 በኋላ ቀስ በቀስ ዘይትና ጋዝ እያጣ ነው፡ የሒሳብ ቀን ወይስ አዲስ የዕድል ዘመን? / McKinsey & ኩባንያ ባለሀብቶች እና ትርፍ. በዚህም መሰረት ኢኮኖሚያቸው በነዳጅ እና በጋዝ ላይ የተመሰረተ ሀገራት የበጀት ገቢ እያጡ ሲሆን ገንዘቡም እየዳከመ መጥቷል በኮሮና ቫይረስ አመት የሩብል ኪሳራ። ቀጥሎ ምን አለ / RBC ኢንቨስትመንት።

በተቃራኒው የ IT ዘርፍ በፍጥነት እያደገ ነው 2021 የቴክኖሎጂ ኢንዱስትሪ እይታ / Deloit: ኩባንያዎች ብዙ ገንዘብ ያገኛሉ, አዳዲስ ደንበኞችን እና ኢንቨስትመንቶችን ይስባሉ. ይህ ዘርፍ የተጠናከረባቸው ክልሎች ከኩባንያዎች ተጨማሪ ታክስ ይሰበስባሉ, ገንዘቡም እየተጠናከረ ነው.

ይህ ማለት አንድ ባለሀብት በጣም ተስፋ ሰጭ ከሆኑ ኢንዱስትሪዎች ውስጥ አንዱን መምረጥ አለበት ማለት አይደለም። በተቃራኒው፣ የጀማሪዎች መመሪያ ለንብረት ድልድል፣ ብዝሃነት እና መልሶ ማመጣጠን / U. S. እርስ በርስ በጣም ተያያዥነት በሌላቸው የተለያዩ ንብረቶች ላይ የዋስትና እና ልውውጥ ኮሚሽን ገንዘብ. በዚህ ምክንያት አንድ ያልተሳካ ኢንቬስትመንት በሰከንድ እና ትርፋማ ይሸፈናል።

የትኛው ኩባንያ ወይም የንብረት አይነት ከሌሎቹ የበለጠ ትርፋማ እንደሚሆን መገመት አስቸጋሪ ነው. በዓመት አስር በመቶዎች ማግኘት ወይም ተመሳሳይ መጠን ሊያጡ ይችላሉ። ነገር ግን የተለያየ ፖርትፎሊዮ ጠንካራ የመሃል ክልል ሆኖ ሊቆይ ይችላል።

ምክንያቱም ሁሉም ኢንቨስትመንቶች በአንድ ገንዘብ አይገኙም።

አንዳንድ ማራኪ ንብረቶች በቀላሉ በሩብሎች ወይም በሩሲያ የአክሲዮን ልውውጦች ላይ ሊገዙ አይችሉም. ለዚህ ብዙ ምክንያቶች አሉ: የአክሲዮን ገበያ ገና ወጣት ነው; ተቆጣጣሪው ባለሀብቶችን ወደ ብቁ እና ብቁ ወደሌለው ይከፋፈላል - የቀድሞው ብቻ የማንኛውም የውጭ ኩባንያዎችን አክሲዮን መግዛት ይችላል ፣ እና የኋለኛው በመቶዎች የሚቆጠሩ የውጭ ዋስትናዎችን ማግኘት ይችላል። እና አንዳንድ የፋይናንስ ኮርፖሬሽኖች ለሩሲያ ባለሀብቶች ፈቃድ ለማግኘት ፋይዳ የሌላቸው ናቸው.

ስለዚህ, ሚያዝያ 22, 1996 የፌዴራል ሕግ (እ.ኤ.አ. ሰኔ 11 ቀን 2021 እንደተሻሻለው) ቁጥር 39-FZ "በደህንነት ገበያ ላይ" አንቀጽ 51.1 በሩብል ዞን ውስጥ አይገኝም.

• በ S & P 500 ውስጥ ያልተካተቱ የውጭ ኩባንያዎች ማጋራቶች ለምሳሌ ከስድስት ሺህ በላይ ኩባንያዎች በሁለቱ ትላልቅ የአሜሪካ የአክሲዮን ልውውጦች ማለትም NYSE እና NASDAQ ይገበያያሉ. በሞስኮ እና በሴንት ፒተርስበርግ የአክሲዮን ልውውጦች ላይ አንድ ሺህ ተኩል ያህል የሩሲያ ኩባንያዎች እና ከአምስት መቶ ያነሱ የውጭ አገር ሰዎች አሉ.
• ETF ከውጭ የንብረት አስተዳደር ኩባንያዎች. አንድ የሩሲያ ባለሀብት ወደ 30 የሚጠጉ የልውውጥ ገንዘቦችን መግዛት ይችላል - በባለሙያዎች የተመሰረቱ የኢንቨስትመንት ንብረቶች ፖርትፎሊዮዎች። በሺዎች የሚቆጠሩ እንደዚህ ያሉ ገንዘቦች በውጭ ገበያዎች ይገኛሉ፡ አንድ ባለሀብት በተለዋዋጭነት ፖርትፎሊዮን በአትራፊነት፣ በኢንዱስትሪ፣ በጂኦግራፊ ወይም በመገበያያ ገንዘብ መምረጥ ይችላል።
• የሌሎች ግዛቶች እና የውጭ ኩባንያዎች Eurobonds. የሀገር ውስጥ አውጭዎች እንደዚህ ዓይነት ዋስትናዎችን ይሰጣሉ ፣ ግን ለምሳሌ ፣ የዴንማርክ ኢነርጂ ኩባንያ Ørsted ዩሮ ቦንዶችን መግዛት አይችልም ፣ ባለሀብቱ Ørsted ጉዳዮች አረንጓዴ ቦንዶች / Ørsted በእነሱ ላይ 4.875% በዓመት በዩሮ ሊያገኙ ይችላሉ። ይህ በሩሲያ ዩሮቦንዶች ላይ ካለው ዋጋ በግምት አንድ ተኩል እጥፍ ከፍ ያለ ነው።
• የአጥር ፈንዶች ወይም የቬንቸር ፈንድ ክፍሎች። እነዚህ ኩባንያዎች ጥሩ መመለሻ ይኖራቸዋል. በአማካይ እነዚህ በ 2020 የሄጅ ፈንድ ስልቶችን በማከናወን ረገድ በጣም ጥሩ ነበሩ / ተቋማዊ ባለሀብት 17፣ 49% በዓመት ዶላር ከመደበኛው የአክሲዮን መረጃ ጠቋሚ በላይ ነው።
• የውጭ ኩባንያዎች አይፒኦ ውስጥ መሳተፍ. አንድ ድርጅት በይፋ ወጥቶ አክሲዮኑን ለውጭ ምንዛሪ ካስቀመጠ፣ ይህንን ምንዛሪ ማግኘት ያልቻለ ባለሀብት ምንም መግዛት አይችልም። እና ለምሳሌ በ2012 የፌስቡክ አክሲዮን በ38 ዶላር ኢንቨስት አያደርግም። በጁን 2021 ዋጋቸው 336 ዶላር ነው፡ ያ 784% ትርፍ ነው።

ይሁን እንጂ እነዚህ ሁሉ የኢንቨስትመንት አማራጮች ለሁሉም ሰው አይገኙም: 10,000 ዶላር ወይም ከዚያ በላይ ካፒታል ካለው የውጭ ደላላ ጋር አካውንት መክፈት ምክንያታዊ ነው, አለበለዚያ ሁሉም ትርፋማነት በኮሚሽኖች ይበላል. በተጨማሪም በውጭ አገር የሚደረጉ ኢንቨስትመንቶች ከታክስ ነፃ አይደሉም, ይህም በራስዎ መቁጠር እና መከፈል አለበት.

በሌላ በኩል, ዓለም አቀፍ የኢንዱስትሪ መሪዎች በተሻለ ሁኔታ የተገነቡ እና በጣም ውድ ናቸው J. R. Kim. የኢንዱስትሪ መሪ ፕሪሚየም / ሁለገብ ጥናቶች የአውሮፓ ጆርናል ቆሟል. ለምሳሌ የአሜሪካ የቴክኖሎጂ ኩባንያዎች ማይክሮሶፍት፣ ፌስቡክ ወይም ሳሌስፎርስ በመቶ በመቶ ያደጉ እና ለባለሀብቶቻቸው ብዙ ገንዘብ አምጥተዋል። በዓለም ላይ የማይታወቀው የቻይና አውቶሞቢል ቾንግኪንግ በዋጋ ጨምሯል የቾንግቺንግ ሶኮን ኢንዱስትሪ ግሩፕ 601,127 ዶላር / ትሬዲንግ ቪው አክሲዮኖች ዋጋ በዓመቱ በ 650%።

ከተለያዩ ሀገራት እና ኢንዱስትሪዎች የተውጣጡ ኩባንያዎች እንደ አንድ ሀገር እና እንዲያውም በይበልጥ በኢንዱስትሪው ውስጥ ጠንካራ ግንኙነት የላቸውም. አንድ ባለሀብት አደጋዎችን ለማከፋፈል እና ገንዘብ ለማግኘት ከፈለገ ኤ ኢልማነን ያስፈልገዋል። የሚጠበቁ ተመላሾች፡- የመኸር ገበያ የባለሀብት መመሪያ ለተለያዩ ኢንቨስትመንቶች ይሸልማል።

ለውጭ ሀብቶች አማራጭ አማራጭ በሩሲያ የአክሲዮን ልውውጦች ላይ የሚገኙት ዓለም አቀፍ የተቀማጭ ደረሰኞች ነው። እነዚህ በውጭ አገር የሚሸጡ የዋስትና ሰነዶች ባለቤትነትን የሚያረጋግጡ የምስክር ወረቀቶች ናቸው።

ኢንቨስትመንቶችን በገንዘቦች እንዴት ማባዛት እንደሚቻል

አንድ ተራ የሩሲያ ባለሀብት ብዙ አማራጮች አሉት።

• ከባንክ ወይም በአክሲዮን ልውውጥ ላይ ምንዛሪ ይግዙ - ሁሉም የገንዘብ ተቋማት ማለት ይቻላል ለደንበኞች እንደዚህ ዓይነት ዕድል ይሰጣሉ። ግልጽ የሆነ ጉዳት: ገንዘብ ከኢኮኖሚው ይወጣል, እና ምንም ተጨማሪ ገንዘብ አይኖርም. ምናልባትም ባለሀብቱ በዋጋ ንረት ምክንያት በትንሹም ቢሆን ሊያጡ ይችላሉ።
• የውጭ ኩባንያዎችን ድርሻ የያዘ ETF ይግዙ።
• ከ S & P 500 ዝርዝር ውስጥ የውጭ ኩባንያዎችን ኢንቬስት ያድርጉ በሞስኮ እና በሴንት ፒተርስበርግ የአክሲዮን ልውውጥ ላይ ይገኛሉ.
• በሩሲያ ላኪ ኩባንያዎች አክሲዮኖች ላይ ኢንቬስት ያድርጉ. በሩሲያ የአክሲዮን ልውውጦች ላይ የተመዘገቡ እና የሚገበያዩ ናቸው, ነገር ግን በውጪ ምንዛሬዎች ያገኛሉ እና ለሩብል ምንዛሪ መለዋወጥ በጣም የተጋለጡ አይደሉም.

ምን ማስታወስ ጠቃሚ ነው

1. የዋጋ ግሽበት እና የምንዛሪ ዋጋ መለዋወጥ በተለያዩ መንገዶች ምንዛሬዎችን ይነካል። ሩብል በአሥር ዓመታት ውስጥ ግማሹን ዋጋ አጥቷል, ዶላር ጥቂት በመቶ አጥቷል.
2. ትላልቅ አገሮች በተወሰኑ የኢኮኖሚ ዘርፎች ላይ ልዩ ችሎታ አላቸው. በተለያዩ ገንዘቦች በገበያ መሪዎች ላይ ኢንቨስት የሚያደርግ ባለሀብት የሚያገኘው አንድን ሀገር ብቻ ከሚደግፍ ባለሀብት የበለጠ ነው።
3. የተለያየ የኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ የአንድ የተወሰነ ገንዘብ፣ ኩባንያ ወይም አገር ችግሮችን ያስወግዳል።
4. አንዳንድ ትርፋማ የኢንቨስትመንት አማራጮች በሩብል እና በሩሲያ ውስጥ አይገኙም. እንደነዚህ ያሉ አማራጮች በውጭ ደላሎች ይሰጣሉ, ነገር ግን የመነሻ ካፒታል ያስፈልጋል.